El Banco de México (Banxico) resaltó los avances implementados para fortalecer la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. A casi un año de que Estados Unidos señalara a tres instituciones financieras mexicanas por presuntos vínculos con actividades ilícitas, las autoridades financieras de ambos países han intensificado la colaboración.
Victoria Rodríguez, gobernadora de Banxico, destacó que las revisiones de los procesos internos para la detección y prevención de operaciones sospechosas se han profundizado, especialmente en relación con clientes considerados de alto riesgo. “Estamos revisando los procesos de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo con el propósito de modernizarnos que nos ayuden a combatir este delito”, señaló durante la presentación del Reporte de Estabilidad Financiera del primer semestre.
Además, se han reforzado los mecanismos de identificación de usuarios y beneficiarios, así como los controles al momento de abrir cuentas tanto en bancos tradicionales como en Sofipos y bancos digitales. Estas medidas incluyen la actualización y escaneo obligatorio de documentos oficiales para evitar fraudes y operaciones ilícitas.
También fue mencionada la coordinación entre la Asociación de Bancos de México y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para combatir esquemas de extorsión detectados en centros penitenciarios, donde se observó un patrón en las transferencias electrónicas que concentran la mayoría de las operaciones fraudulentas. Por última parte, se alertó a las instituciones financieras sobre posibles movimientos provenientes de delitos como la trata de personas, especialmente con motivo del inicio de la Copa Mundial de Futbol, para prevenir el ingreso de recursos ilícitos en el sistema financiero.
