Seis instituciones bancarias en México han comenzado a operar en Veradat, un sistema diseñado para facilitar el intercambio de información entre bancos y detectar posibles casos de lavado de dinero de manera más rápida y efectiva. Esta iniciativa, impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM), pretende que en un plazo máximo de 12 meses, más de 50 bancos que operan en el país se unan a la plataforma.
Los primeros bancos que forman parte de este sistema son Santander, Compartamos Banco, Banamex, Scotiabank, BBVA y Bank of America. Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó que con Veradat las instituciones financieras podrán compartir datos relevantes para identificar operaciones inusuales sin comprometer información sensible de sus clientes.
Romano destacó la relevancia de contar con una red de comunicación ágil y eficaz, que permita actuar oportunamente durante la realización de transacciones sospechosas, y no únicamente después de que se hayan concretado. Además, aclaró que la ABM no realizó inversiones para el desarrollo de Veradat, sino que cada banco adquiere el servicio directamente de un proveedor externo seleccionado por su calidad.
Esta plataforma surge en un contexto donde el combate contra el lavado de dinero y la colaboración con organizaciones criminales se ha intensificado tras señalamientos recientes de autoridades internacionales hacia algunas entidades financieras mexicanas. Además, el 90% de los bancos en el país ya han firmado un código de mejores prácticas que regula estrictamente medidas para prevenir actividades ilícitas en el sistema financiero mexicano.
